致遠財顧、併購顧問、致遠 鑑 價在PTT/mobile01評價與討論，在ptt社群跟網路上大家這樣說

想請問有版友對於財務規劃顧問公司的往後發展有了解的嗎？

原PO近日面試一家在國際貿易大樓(世貿旁)裡小型的財務規劃公司
已拿到offer，月薪給的和國內MA差不多外加專案分紅
責任制，沒加班費和補休，其他福利就照勞基法規定

公司不大，只有在國際貿易大樓裡的一間辦公室而已，大約15人，
在美國、香港和上海都有設點，台灣這邊已成立10多年了
專門服務於華人的「高資產家族」，幫這些高資產家族作財務規劃
同時也和私人銀行和保險公司合作，量身設計產品提供給高資產家族

專業顧問團隊的學經歷都很優秀，來自財管、財工、精算、會計等領域5-10年以上

面試過程很愉快，當然老闆也畫了很多大餅，印象較深刻的是說結識李嘉誠的兒子
所以之後公司可能會協助香港ING設計專門的高資產客戶財富管理產品
我的工作短期要幫忙核對以前給客戶的產品內容，在新的一年重新檢視產品內容
會比較乏味，但是必要的，中期要作財務/精算分析，出具客戶報告
有機會和老闆跟主管一起去拜訪這些高資產客戶，並且有機會到大陸出差參與案子

我的背景為國內碩畢，國內大型金融機構1年與中小型金融機構約10個月經驗
因為這是2年內第三份工作了，所以對原PO而言很重要，會以中長期(3-5年)作發展
但由於對財務規劃領域不熟悉再加上沒認識高資產族群，所以想來版上請教問題

1.這類型的財務規劃顧問公司待個3-5年後的發展會是如何？有市場競爭力嗎？
2.若3-5年後若作的普普通通，想回到大公司，這段資歷大公司會如何看待？
(當然若在此領域發展的不錯，應該會持續，只是還是要未雨綢繆一下)
3.若還有一個中大型金融機構穩定發展的機會，月薪差不多，但可能比較輕鬆
大家會怎麼去做選擇？
4.這領域競爭對手有四大或是其他國際知名顧問公司甚至大銀行的財富管理部門
我在思考高資產家族應該也有和這些大公司的財務顧問合作，那這樣小型顧問
公司之後該如何生存？還是說這個市場太大了XDDD

不好意思，真的不是很懂這領域所以來請教，請鞭小力點
謝謝

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◆ From: 114.25.71.138

推 kando:建議去中大型金融機構,畢竟有名未來不論向內發展或跳槽都佳 05/16 06:54
→ kando:小財務公司光看願景很好,但真強為什麼還是小財務公司而已? 05/16 06:54
推 qmqmqm:這種管顧規模本來就不大 05/16 12:21
→ qmqmqm:X所以也不是這樣比公司大小而論 05/16 12:22
→ qmqmqm:建議原po再多瞭解確切產品是做哪塊為主 05/16 12:23
推 Echero:我的職涯階段跟你類似..我是偏好去大公司先 3x歲做到管理職 05/16 14:11
→ Echero:之後升不上去再去較小規模的公司..這是生涯規劃的部份.. 05/16 14:12